Varoitus: Kyberrikolliset kohdistavat iskunsa vakuutusalaan

Kyberrikolliset tehostavat hyökkäyksiään vakuutusalalla. Arkaluonteisten asiakastietojen, tiukkojen sääntelyvaatimusten ja usein alimiehitettyjen turvallisuustiimien yhdistelmä tekee alasta erityisen houkuttelevan kohteen, sanoo kyberturvallisuusasiantuntija. Integrity360, akkreditoima CREST ja tunnustettu Gartner, joka nyt varoittaa lisääntyneistä riskeistä ja kehottaa vakuutusyhtiöitä vahvistamaan puolustustaan.

Vakuutusyhtiöt käsittelevät suuria määriä henkilö- ja taloustietoja. Nämä tiedot ovat arvokkaita paitsi yhtiöiden toiminnalle, myös rikollisryhmille, jotka näkevät mahdollisuuksia identiteettivarkauksiin, petoksiin ja kiristykseen. Samaan aikaan viranomaisten sääntelyvaatimukset tarkoittavat, että alan on täytettävä korkeat tietoturva- ja vaatimustenmukaisuusstandardit. Lyhyelläkin seisokilla voi siksi olla kauaskantoisia seurauksia – sekä taloudellisesti että asiakkaiden ja kumppaneiden luottamuksen kannalta.

Vahinkoja sattuu, kun valmius on heikko

Integrity360:n jatkuvien ponnistelujen mukaan Tapahtumavaste (IR) ja kyberriskien arviointi (CRA) Tapahtumien mallit osoittavat, että hyökkäyksiä tapahtuu usein silloin, kun turvallisuustiimeillä on alimiehitystä. Viikonloput, lomat ja neljännesvuosien loput tunnistetaan erityisen haavoittuviksi ajanjaksoiksi, koska tapausten havaitsemiseen ja käsittelyyn kuluva vasteaika voi pidentyä.

Kyberrikolliset hyökkäävät useilla eri reiteillä:

• Varkaus arkaluonteiset asiakas- ja taloustiedot.
• Hyväksikäyttö sääntelyn noudattamisen puutteet.
• Käyttö toisiinsa kytkeytyneet IT-järjestelmät ja kumppanuudet.

– “Haluamme tehdä vakuutusalan tietoiseksi siitä, ettei pelkkä paperilla oleva suunnitelma riitä – kyse on tiedosta, että kaikki organisaatiossa ja kumppanit voivat toteuttaa sen tehokkaasti todellisen paineen alla”, sanoo. Christian Schenholm, myyntijohtaja Integrity360 Swedenillä.

Merkittäviä seurauksia vakuutusyhtiöille

Toisin kuin monet muut alat, vakuutusala on erityisen altis kyberhyökkäyksille, koska sen toiminta perustuu luotettavan tiedon saatavuus. Kun järjestelmiin hyökätään tai ne menevät käyttökelvottomiksi, organisaatiot riskeeraavat paitsi taloudellisia tappioita, myös pitkäaikaisia vahinkoja asiakkaiden luottamukselle ja brändille.

Yleisimmät onnettomuuksien seuraukset ovat:

• Toiminnalliset häiriöt mikä vaikuttaa korvauskäsittelyyn ja asiakaspalveluun.
• Taloudelliset vahingot suorien kustannusten, sakkojen ja oikeudenkäyntien kautta.
• Asiakkaan luottamuksen menetys jolla voi olla pitkäaikaisia vaikutuksia markkinoihin.

Vakuutuspalveluiden digitalisaation lisääntyessä ja alan vahvan integroitumisen myötä pankkeihin, viranomaisiin ja terveydenhuollon tarjoajiin riskikuva kasvaa entisestään.

Rehellisyys ja vaatimustenmukaisuus paineen alla

Vakuutusyhtiöt ovat usein riippuvaisia monimutkaisten ja jatkuvasti kehittyvien sääntelyvaatimusten täyttämisestä. Yleinen tietosuoja-asetus (GDPR) on vain yksi esimerkki Euroopassa voimassa olevasta tiukasta lainsäädännöstä. Näiden vaatimusten noudattamatta jättäminen voi johtaa korkeisiin sakkoihin ja vakaviin oikeudellisiin seuraamuksiin.

Samalla lisääntynyt määrä tarkoittaa arkaluonteiset asiakastiedot että riskit kasvavat, koska kyberrikolliset pitävät vakuutusyhtiöitä erityisen kannattavana kohteena. Hyökkäykset ovat myös yhä hienostuneempia, ja hyökkääjät hyödyntävät tekoälyä, edistynyttä sosiaalista manipulointia ja kohdennettuja tietojenkalastelukampanjoita.

Kolme ilmaista resurssia Integrity360:lta

Tukeakseen vakuutusyhtiöitä selviytymiskyvyn rakentamisessa ja häiriöihin varautumisessa Integrity360 julkaisee kolme ilmaista resurssia, jotka on suunnattu turvallisuus- ja vaatimustenmukaisuuspäälliköille:

1. Tiedotusvideo joka selittää tapauksiin reagoinnin vaiheet ja sen, miten organisaation tulisi toimia kussakin vaiheessa.
2. CRA-tarkistuslista tunnistaa organisaation nykyisissä suojausmenetelmissä ja prosesseissa mahdolliset heikkoudet.
3. Tapahtumavalmiustesti joka antaa nopeasti yleiskuvan organisaation kyvystä käsitellä todellisia tapahtumia.

Näiden työkalujen tarkoituksena on antaa vakuutusalan toimijoille selkeämpi kuva vahvuuksistaan ja heikkouksistaan, mikä lisää mahdollisuuksia toimia nopeasti ja tehokkaasti hyökkäyksen sattuessa.

Reaktiivisesta ennakoivaan puolustukseen

Tärkeä seikka, jota Integrity360 korostaa, on tarve siirtää painopistettä reaktiivisesta ennakoiva puolustus. Ei enää riitä, että toimitaan vasta hyökkäyksen jo tapahtuttua. Vakuutusyhtiöiden on:

• Vahvistaa heidän turvallisuustiimejään enemmän resursseja ja asiantuntemusta.
• Ota käyttöön selkeät ja testatut tapaturmasuunnitelmat.
• Tee yhteistyötä kumppaneiden ja toimittajien kanssa varmistaakseen, että myös ulkoiset järjestelmät ylläpitävät oikeanlaista suojaustasoa.
• Investoi uhkatietoon ja Tekoälyllä toimivat työkalut uusien hyökkäysten havaitsemiseen aikaisemmassa vaiheessa.

Toimintakehotus koko toimialalle

Integrity360:n viesti on selvää: vakuutusalan on otettava kyberuhat erittäin vakavasti. Organisaatioiden ei tulisi nähdä kyberturvallisuutta pelkästään kustannuksena, vaan kriittisenä investointina asiakkaiden luottamukseen ja yrityksen pitkän aikavälin selviytymiseen.

Kolmen uuden resurssin avulla yritys haluaa helpottaa toimijoiden valmiuksien parantamista ja luoda kulttuurin, jossa turvallisuus on etusijalla koko organisaatiossa.

– “Vakuutusyhtiöillä on hallussaan yhteiskunnan arkaluontoisimpia tietoja. Kyberhyökkäykseen varautumatta jättäminen ei yksinkertaisesti ole vaihtoehto”, Christian Schenholm päättelee.